Atbild juriste Ieva Azanda
Ieva Azanda, "BORENIUS"
Kādos gadījumos var iesūdzēt tiesā privātbaņkieri? Vai privātbaņķieris ir atbildīgs par saviem ieteikumiem (neveiksmīgiem)?
Finanšu instrumenta tirgus likuma noteikumi paredz speciālus noteikumus par ieguldījumu pakalpojumu sniedzēju, tai skaitā arī privātbaņķieru atbildību. Konkrētāk, likums nosaka, ka zaudējumu atlīdzības prasība klientam pret pārkāpumu izdarījušo vainīgo personu ir gadījumā, ja noticis iekšējās informācijas izmantošanas aizlieguma pārkāpums, vai arī, ja pārkāpts tirgus manipulācijas aizliegums. Iekšējā informācija ir jebkura informācija attiecībā uz konkrēto finanšu instrumentu emitentu, kura nav tikusi publiski atklāta un kuras atklāšana būtiski ietekmētu šā emitenta emitēto finanšu instrumentu vai no tiem atvasinātu finanšu instrumentu cenu. Savukārt, tirgus manipulācijas aizliegums ietver ierobežojumu veikt negodīgus darījumus un tirgus manipulācijas ar finanšu instrumentiem. Jautājums, vai ieguldījumu veicējs, tai skaitā privātbaņķieris, ir pārkāpis kādu no šiem aizliegumiem un tāpēc pastāv tiesvedības no ieguldītāja puses iespējas vērtējams katrā konkrētajā gadījumā. Papildus ir jāņem vērā, ka attiecībā uz atbildību par sniegtajiem ieteikumiem, piemērojami arī vispārējie Civillikuma noteikumi par vainu, tas ir, pienākums atlīdzināt zaudējumus viennozīmīgi iestājas, ja darbība veikta ar ļaunu nolūku vai aiz rupjas neuzmanības. Šis standarts attieksies uz prasībām par minēto noteikumu pārkāpumu, kā arī uz jebkurām citām prasībām pret privātbanķieri par zaudējumu radīšanu. Attiecīgi, līgumā ar privātbanķieri ir ieteicams definēt papildus kritērijus, pie kuriem var iestāties zaudējumu atlīdzināšanas pienākums un attiecīgi tad arī pastāvēs prasības tiesības tiesā.
a nevar uzrakstīt tā vienkāršāk, nu tipja, nē, prakstiski nevar, jo jūs prakstiski nekad nepierādīsiet, ka viņš kaut ko nav izdarījis pareizi… vai arī – jā var, un var tādā un tādā gadījumā – un būtu dikti labi, ja vienkāršiem vārdiem, jo es nezinu, kas ir tirgus manipulācijas gadījums :(
p.s. juristiem jau dikti patīkt vēl visādus likuma pantus piesaukt ut.t. un liels paldies Azandas kundzei, ka viņa ir mēģinājusi tā vienkārši uzrakstīt. bet nu – pilnībai jau nava robežu :))
bet kā ir, ja privātbanķieris piedāvā savam klientam noteiktu ieguldījumu stratēģiju – piem., pirkt tikai ASV IT uzņēmumu akcijas, kuras pēc tām izrādās neatbilst klienta riska apetītei? Kā šeit ir ar MiFID paredzēto atbildību par ieguldījumu padomiem?
Maiju – tev piedāvāja, un tu izvēlējies :)) kas vainīgs?
Maijai
katram jau ir sava galva uz pleciem, jādomā pašam..neviens nav Nostradamuss un visu paredzēt nevar…negribi riskēt tad ieguldi depozītā :)
Patiesībā jau pārvaldnieki lielākoties ir tikai tādi kā starpnieki starp ieguldītāju un tirgu. Tāpēc arī tie uzrāda peļņu, kad tirgus iet uz augšu un zaudē, kad akciju cenas krīt. Un pa vidam, protams, paņem savu visnotaļ pieklājīgo komisiju. Attiecīgi potenciālajam ieguldītājam ir daudz gudrāk pakonsultēties un pašam uztaisīt savu portfeli – ilgtermiņa ienesīgums sanāks daudz labāks. Vai arī mēģināt atrast kādu pārvaldnieku, kas pelna neatkarīgi no tirgus svārstībām (kas nebūs viegli un nebūs arī lēti).