Šobrīd bankas saviem klientiem piedāvā ļoti plašu ieguldījumu fondu klāstu, un daži no tiem izceļas ar jaunām un specifiskām ieguldīšanas stratēģijām. Papildus “parastajiem” fondiem, kurus galvenokārt raksturo riska līmenis, investīciju nozare vai ģeogrāfiskais apgabals, pasaulē aizvien vairāk kļūst aktuāli fondi, kuru politika cenšas piemēroties klientu dzīvesveidam un interesēm – sākot no ieguldījumu fondiem, kas ievēro musulmaņu reliģiskos nosacījumus, un beidzot tādiem, kas iegulda uzņēmumos ar konkrētu politisko pārliecību.

Portāls naudaslietas.lv lūdza pastāstīt par vienu no šādiem fondiem, kas ir pieejams arī Latvijas investoriem – t.s. “ētiskais fonds” jeb SEB Ethical Sweden Fund.

Kādi ir fonda pārvaldīšanas principi – ko nozīmē “ētiskais fonds”? Cik liela ir interese par šo fondu salīdzinājumā ar citiem fondiem?

Atbild SEB Wealth Management Pārvaldīšanas nodaļas vadītājs Jānis Rozenfelds

Janis Rozenfelds, SEB banka

SEB bankas publiskajā fondu piedāvājumā ietilpst „ētiskais fonds” SEB Ethical Sweden Fund. Šī fonda ieguldījumu politika atbilst Globālajiem Ētiskas Standartiem jeb (GES). Šo standartu veido starptautiskās normas un ieguldījumu ierobežojumi, kas skar cilvēktiesības, darbaspēku, apkārtējo vidi, kukuļdošanu, korupciju un ieročus. Fonds, ievērojot šos standartus, cita starpā atturas veikt ieguldījumus uzņēmumos, kuru pamatdarbība ir saistīta ar ieročiem, alkoholu, tabakas izstrādājumiem un to tirdzniecību, kā arī pornogrāfiju. Ētisko principu ievērošanu nodrošina GES Investment Services.

Ieguldītāji, kuri izvēlas ētiskos fondus jeb atbildīgo investīciju fondus, parasti arī savā ikdienas dzīvē ir vērsti uz saudzīgu izturēšanos pret dabu, ar atbildību izmanto dabas resursu sniegtās iespējas un iestājas par cilvēciskām vērtībām un resursu saglabāšanu. Ievērojamu popularitāti šāda tipa fondi ir guvuši tieši Skandināvijas valstīs un tiem ir salīdzinoši liels pieprasījums. SEB ir labi zināms un viens no ētisko fondu tirgus pionieriem un mūsu kopējā piedāvājumā ir atrodami vairāki ieguldījumu fondi, kuri seko un ievēro šos ētikas standartus. Ir atrodams gan ētiskais fonds, kura ieguldījumi tiek veikti Eiropas akciju tirgū, ir atrodams SEB ētiskais fonds ar globālu ieguldījumu stratēģiju, kā arī ir iespējas veikt ieguldījumus lokālāka raksturā ētiskajos fondos, kā jau ievadā minētais Zviedrijas ētiskais fonds.

Ja runājam par ētiskajiem fondiem kā ieguldījumu kategoriju, tad sākotnēji šāda tipa fondi tika veidoti šaura klientu loka pieprasījuma apmierināšanai. Savukārt šodien, arvien pieaugot zaļās domāšanas spēkam un vēlmei rīkoties atbildīgi ar domu par rītdienu, šāda tipa fondi ir kļuvuši par neatņemamu un pieprasītu ieguldījumu piedāvājuma sastāvdaļu. Pieprasījums pēc atbildīgu investīciju iespējām un piedāvājuma strauji pieaug. Arvien vairāk investīciju servisa sniedzēju šāda tipa fondus iekļauj savā piedāvājumā. Latvija šajā ziņā nav izņēmums un cilvēki bieži vien šo fondu izmanto kā papildinājumu citiem investīciju veidiem līdztekus tradicionālajam depozītam, izmantojot ētisko fondu ieguldījumu iespējas.